Confiance & sécurité
Sécurité & conformité
Vos fonds sont protégés. Nos opérations sont conformes. Voici les détails de notre politique de sécurité.
Compte séquestre
Vos fonds sont placés sur un compte bancaire séparé du compte opérationnel de la société. En cas de problème, vos fonds restent disponibles et ne peuvent pas être utilisés pour les opérations courantes.
KYC obligatoire
Chaque client est vérifié selon son niveau de transaction : Tier 1 (500 DH/jour), Tier 2 (5 000 DH), Tier 3 (50 000 DH), Tier 4 (entreprise). Conformité anti-blanchiment.
Traçabilité 10 ans
Chaque transaction est enregistrée et conservée 10 ans, conformément à la loi. Vous pouvez à tout moment demander l'historique complet de vos opérations.
Validation manuelle
Chaque transaction est validée manuellement par notre équipe (pas d'automatisation aveugle). Cela permet de détecter les transactions suspectes et de protéger nos clients.
Données chiffrées
Vos données personnelles (CIN, justificatifs, selfies) sont chiffrées et stockées sur des serveurs sécurisés. Accès restreint à notre équipe de conformité uniquement.
Conformité légale
Conformité à la loi 09-08 (protection des données), au code monétaire marocain, et aux recommandations de l'Office des Changes pour les transferts internationaux.
Politique AML (Anti-Money Laundering)
Comment nous luttons contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Vérification d'identité (KYC) obligatoire pour chaque client
Détection des transactions inhabituelles (montants, fréquence, origine)
Blocage des transactions suspectes avec signalement à TRACFIN Maroc
Conservation des documents 10 ans pour audit
Formation de notre équipe aux nouveaux schémas de fraude
Mise à jour régulière de nos procédures selon les recommandations Bank Al-Maghrib
Refus de travailler avec des personnes sous sanctions internationales (OFAC, UE, ONU)
Signalement automatique des transactions supérieures à 50 000 DH/mois
Avertissement cryptomonnaies
Les cryptomonnaies (BTC, ETH, USDT, BNB) ne sont pas réglementées par Bank Al-Maghrib ni par l'Office des Changes marocain. L'Office des Changes a émis un avertissement en 2017 contre l'usage des cryptomonnaies au Maroc. Les transactions crypto se font à vos risques et responsabilités. Aucun recours auprès des autorités marocaines en cas de perte liée à la volatilité ou à un incident technique.
Transferts internationaux — Office des Changes
Les transferts internationaux (virements SWIFT, Wise, Skrill, Payoneer) doivent être déclarés à l'Office des Changes marocain selon la réglementation en vigueur. Nous vous fournissons tous les justificatifs nécessaires (relevé de transaction, origine des fonds, destination) pour votre déclaration. Pour les montants supérieurs à 50 000 DH, un justificatif d'origine de fonds est obligatoire.
Limites de notre service
Payment Rapide Deux Points n'est PAS une banque, n'est PAS un établissement de paiement agréé par Bank Al-Maghrib, et n'est PAS un établissement de monnaie électronique (EMI). Nous opérons en tant que mandataire en transfert de fonds selon l'objet social de notre société (DEUX POINTS CULTURE SARL). En cas de litige, nos engagements se limitent au remboursement des fonds reçus et non traités.
Prêt à transférer votre argent ?
Démarrer une transaction en 2 minutes sur WhatsApp. Notre équipe vous répond sous 24h, 7j/7.